お金をもらうための制度は誰が教えてくれるわけでもなく、自分で調べないと損をしてしまうことが多い。特に退職が近づいてくる年齢になると、退職金や年金、失業保険などのもらいかたをしっかりと調べておく方が良い。
とはいえ、何をどうすれば一番おトクな選択になるのだろうか。老後に備えてお金をためておきたい時期だし、損せずに受け取りたい。
2023年8月2日『定年前後のお金の正解 改訂版』（ダイヤモンド社）が発売された。
本書では50～60代の定年前後世代に向けて、選択を誤ると大きく損をするポイントを紹介する。「最もおトクな選択」を選びやすい手引書だ。
タイトルに「改訂版」とあるが、2020年の発売以来読者から多くの反響を集めた『定年前後のお金の正解』を、2022年の年金改正や2024年からの税制改正も含めて最新情報にアップデートされていることが理由だ。
＜前作から追加したトピックス＞
・年金の受け取り年齢上限の変更
・2024年からの新NISA
・インボイス制度
・医療費と介護費の合算制度
・生前贈与の改正 など
本書の「はまりがちな落とし穴」や「ちょっとした工夫でできるコスパの大きな裏ワザ」をすべて実行すれば、総額で2000万円以上手取りを増やせる人もいるとのこと。お金のことを真剣に考える必要性を感じられる。
また、定年前後でやるべきことが時系列で整理された「定年前後のお金のカレンダー」が巻末に掲載されている。より、具体的に計画を立てられそうだ。
お金に関することを考えるのはエネルギーを使うが、しっかりと対策しておけば将来の自分を助けてくれるに違いない。定年前後世代でお金まわりの知識に不安がある方は、今からでも本書で勉強してみると良さそうだ。
本書の目次は以下の通り。
第1章 「退職金」の手取りを最大化！
第2章 「年金」で絶対損しない！
第3章 働き損にならない「働き方」
第4章 「独立」するなら徹底節税！
第5章 「住まい」のお金を最小化
第6章 「病気」と「介護」に万全の備えを
第7章 「遺産相続」は最大の落とし穴
■板倉京さんプロフィール
いたくら・みやこ／マネージャーナリスト・税理士。保険会社勤務の後、いったん専業主婦になるも、一念発起して、税理士資格を取得。大手会計事務所、財産コンサルティング会社勤務などを経て、2005年に税理士事務所を開業。女性税理士の組織 株式会社ウーマン・タックス代表。相続や資産運用に詳しい税理士として、シニアのクライアントを多く抱え、年間100人以上の相談を受ける。また、一児の母でもあり、実生活に根差した視点とわかりやすい解説から、テレビや雑誌などでも人気。「あさイチ」、「大下容子ワイド！スクランブル」などのテレビ出演や、全国での講演も多い。著書に「夫に読ませたくない相続の教科書」(文春新書)、「税理士がアドバイスする！！ 相続手続で困らないエンディングノート」（ぎょうせい）「ひとりで楽しく生きるためのお金大全」（ダイヤモンド社）などがある。
当サイトご覧の皆様！
おすすめの本を教えてください。
本のリクエスト承ります！
広告掲載をお考えの皆様！
BOOKウォッチで
「ホン」「モノ」「コト」の
PRしてみませんか？
